За первые девять месяцев 2025 года Банк России выявил в Смоленской области 10 организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке: семь из них – с признаками нелегального кредитования, три – с признаками финансовой пирамиды.
Нелегальные кредиторы чаще всего выдают займы под залог имущества, фактически ведя псевдоломбардную деятельность. Аналогичную схему используют и некоторые сетевые комиссионные магазины. Чтобы замаскировать потребительские кредиты, они оформляют сделки как договоры купли-продажи, хранения или комиссии. Для привлечения клиентов такие компании могут использовать в названии термины, характерные для легальных кредиторов: «микрофинансовая организация (МФО)», «ломбард», «кредитный потребительский кооператив (КПК)».
Большинство выявленных финансовых пирамид действуют онлайн, предлагая псевдоинвестиционные схемы. Некоторые сразу требуют переводить деньги в криптовалюте, другие принимают средства через иностранные платежные сервисы или карты физических лиц.
«Многие пирамиды обещают инвестирование в «понятные и проверенные временем» активы: драгоценные металлы, сырьевые товары, логистические компании, автопарки, склады, производство мультсериалов. В этом году организаторы активно используют тему искусственного интеллекта. Если раньше для привлечения инвесторов упоминались «автоматические торговые роботы» и «количественный анализ», то теперь на первый план выходит «искусственный интеллект», – пояснил заместитель управляющего смоленским отделением Банка России Николай Алещенков.
С третьего квартала 2025 года Банк России стал отдельно учитывать случаи незаконного привлечения инвестиций от физических лиц. По стране выявлено 73 таких субъекта. Закон об ограничениях на публичное привлечение инвестиций физических лиц был принят в 2024 году, а штраф за нарушение достигает 1 млн рублей. Часто незаконные инвестиционные проекты связаны с «перспективным» или «будущим» бизнесом, проверить их реальность невозможно – есть только яркая визуализация и информация на анонимных сайтах.
Для защиты граждан Банк России публикует все данные о выявленных мошеннических проектах на своем сайте в разделе «Список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке». На сегодняшний день в списке значатся 17 компаний из Смоленской области.
Нелегальные кредиторы чаще всего выдают займы под залог имущества, фактически ведя псевдоломбардную деятельность. Аналогичную схему используют и некоторые сетевые комиссионные магазины. Чтобы замаскировать потребительские кредиты, они оформляют сделки как договоры купли-продажи, хранения или комиссии. Для привлечения клиентов такие компании могут использовать в названии термины, характерные для легальных кредиторов: «микрофинансовая организация (МФО)», «ломбард», «кредитный потребительский кооператив (КПК)».
Большинство выявленных финансовых пирамид действуют онлайн, предлагая псевдоинвестиционные схемы. Некоторые сразу требуют переводить деньги в криптовалюте, другие принимают средства через иностранные платежные сервисы или карты физических лиц.
«Многие пирамиды обещают инвестирование в «понятные и проверенные временем» активы: драгоценные металлы, сырьевые товары, логистические компании, автопарки, склады, производство мультсериалов. В этом году организаторы активно используют тему искусственного интеллекта. Если раньше для привлечения инвесторов упоминались «автоматические торговые роботы» и «количественный анализ», то теперь на первый план выходит «искусственный интеллект», – пояснил заместитель управляющего смоленским отделением Банка России Николай Алещенков.
С третьего квартала 2025 года Банк России стал отдельно учитывать случаи незаконного привлечения инвестиций от физических лиц. По стране выявлено 73 таких субъекта. Закон об ограничениях на публичное привлечение инвестиций физических лиц был принят в 2024 году, а штраф за нарушение достигает 1 млн рублей. Часто незаконные инвестиционные проекты связаны с «перспективным» или «будущим» бизнесом, проверить их реальность невозможно – есть только яркая визуализация и информация на анонимных сайтах.
Для защиты граждан Банк России публикует все данные о выявленных мошеннических проектах на своем сайте в разделе «Список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке». На сегодняшний день в списке значатся 17 компаний из Смоленской области.
Ранее сообщалось, что Банк России представил концепцию регулирования криптовалют на российском рынке. Согласно документу, приобретать криптоактивы смогут как квалифицированные, так и неквалифицированные инвесторы, однако для каждой категории будут действовать отдельные правила. Предложения по внесению изменений в законодательство уже направлены в правительство РФ.
